ESTADO LIBRE ASOCIADO DE PUERTO RICO TRIBUNAL DE APELACIONES PANEL VII
COMISIÓN Apelación INSTITUCIONES procedente del Tribunal FINANCIERAS y de Primera Instancia, ESTADO LIBRE Sala Superior de San ASOCIADO DE Juan PUERTO RICO KLCE202401278 Caso Núm.: Peticionaria SJ2024CV05049
v. Sobre: SANDRA LYNETTE Reclamación de Cuenta CORTÉS RODRÍGUEZ, Inactiva como Albacea de la Sucesión Aida R. Rodríguez Velázquez y Otros
Recurrida
Panel integrado por su presidenta, la Juez Domínguez Irizarry, el Juez Ronda Del Toro y el Juez Pérez Ocasio
Ronda Del Toro, Juez Ponente
RESOLUCIÓN
En San Juan, Puerto Rico, a 27 de enero de 2025.
Comparece ante nos la Oficina del Comisionado de
Instituciones Financieras (en adelante, OCIF), mediante recurso
de “Certiorari”, presentado el 22 de noviembre de 2024. La OCIF
nos solicita que revoquemos la Resolución emitida el 15 de agosto
de 2024, y notificada el 16 de agosto del mismo año, por el
Tribunal de Primera Instancia, Sala Superior de San Juan (en
adelante, TPI). Mediante dicha Resolución, el TPI declaró No Ha
Lugar la solicitud de desestimación presentada por la OCIF el 26
de agosto de 2024.
Por los fundamentos que expondremos a continuación,
denegamos el recurso ante nuestra consideración.
Número Identificador RES2025 ________ KLCE202401278 2
I.
El 1 de agosto de 2018 falleció la señora Aida R. Rodríguez
Velázquez (en adelante, causante), y dejó un testamento abierto,
en el que nombró a su hija, Sandra Lynette Cortes Rodríguez,
como albacea testamentaria de la sucesión (en adelante, albacea
o parte recurrida). Tras su fallecimiento, la albacea inició las
gestiones relacionadas con la herencia.
En específico, el 18 de noviembre de 2019, visitó el Banco
Popular de Puerto Rico (en adelante, BPPR), donde la causante
había creado la cuenta de ahorros objeto de controversia en el
caso de epígrafe. Esta era una cuenta tipo Ahorro A Toda Hora
(Núm. 423-084511), que la causante mantenía en común junto a
su esposo fallecido, el señor Raúl González Marín. En el Banco,
solicitó información de las cuentas de la causante, gestionó por
escrito el reclamo de los fondos, e indagó cuáles eran los
documentos requeridos por el Banco para recibir el dinero. Estos
documentos consistían en una copia del testamento, de las cartas
testamentarias y del relevo del Departamento de Hacienda. Así,
con el objetivo de recibir los fondos de las cuentas, la albacea
inició los trámites para recopilar los documentos mencionados, y
una vez los recibió, procedió a entregarlos al Banco el 23 de abril
de 2021.
Sin embargo, el 23 de diciembre de 2023, el Banco entregó
a la parte recurrida los balances de todas las cuentas de la
causante, excepto el de la cuenta de ahorros que nos concierne.
Ante la insistencia de la albacea, el BPPR le notificó que, el 10 de
diciembre de 2020, había entregado los fondos de dicha cuenta a
la OCIF, tras determinar que era una cantidad no reclamada. No
obstante, hasta ese momento, el BPPR no había notificado por
escrito a la albacea sobre esta transferencia, ni advertido de sus KLCE202401278 3
consecuencias. La albacea tampoco recibió notificación de la OCIF
cuando recibió el dinero del Banco.
Así las cosas, el 3 de mayo de 2024, la albacea presentó
una Solicitud de Investigación sobre Dinero y otros Bienes
Líquidos Abandonados o No Reclamados en la OCIF, peticionando
los fondos consignados ante dicha agencia. No obstante, la OCIF
denegó la reclamación, mediante Resolución emitida el 6 de mayo
de 2024, y notificada el 9 de mayo siguiente. En específico, la
OCIF sostuvo que carecía de la facultad para reintegrar los fondos
a la parte recurrida porque la reclamación había sido realizada
luego del término de tres (3) años concedido para esos fines.
Inconforme, el 4 de junio de 2024, la parte recurrida
presentó una demanda sobre reclamación de cuenta inactiva en
el TPI. En esta, alegó que la causante mantenía una cuenta de
ahorros en BPPR, junto al señor Raúl González Marín, cuyo
número era 423-084511. Indicó que ambos titulares de la cuenta
habían fallecido. Además, expuso que visitó al BPPR un año y un
mes antes de que el BPPR transfiriera a la OCIF los fondos de la
cuenta que nos concierne, con el propósito de solicitar la
información de las cuentas de la causante y hacer el reclamo de
los fondos. En el pliego, sostuvo que la cuenta objeto de
controversia fue incluida en la Planilla de Caudal Relicto de la
causante, presentada ante el Departamento de Hacienda. Por
tanto, solicitó que se dejara sin efecto lo resuelto por la OCIF, que
se determinara que los fondos reclamados no fueron
abandonados, y que se devolvieran los fondos a la sucesión.
Tras varios incidentes procesales, el 10 de julio de 2024, la
OCIF presentó una Comparecencia Especial: Solicitud de
Desestimación. En esta, señaló que la parte recurrida no incluyó
al BPPR como parte demandada, a pesar de que esta era una parte KLCE202401278 4
indispensable por ser la institución financiera en la que se
encontraba la cuenta de ahorro en cuestión. Informó que el BPPR
rindió el Informe Inicial sobre Cantidades No Reclamadas al 30 de
junio de 2020 ante la OCIF, y a tenor con lo dispuesto en la
Sección 37(b) de la Ley Núm. 55-1933, presentó la certificación
de los Avisos sobre Cantidades No Reclamadas en la División de
Cuentas Inactivas de la OCIF. En lo pertinente, indicó que el
primer aviso fue publicado en el periódico “El Nuevo Día” el 25 de
agosto de 2020, y el último fue publicado en el mismo periódico
el 21 de septiembre de 2020. Además, planteó que, a pesar que
la OCIF recibió el mencionado informe el 10 de diciembre de 2020,
la parte recurrida presentó su solicitud a la OCIF el 3 de mayo de
2024. A saber, sostuvo que el periodo para realizar cualquier
reclamación sobre la cuenta antes mencionada vencía el 11 de
diciembre de 2023. A su vez, arguyó que correspondía al BPPR, y
no a la OCIF, informar y notificar las cantidades no reclamadas, al
amparo de la Ley Núm. 55-1933. En adición a ello, la OCIF planteó
en su solicitud de desestimación que su División de Cuentas
Inactivas había gestionado la entrega de los fondos para que se
realizaran los trámites correspondientes para su depósito en la
cuenta del Secretario de Hacienda. Por tanto, solicitó al TPI que
desestimara la causa de acción en su totalidad por dejar de
acumular a una parte indispensable, porque el término para
reclamar había prescrito, y por dejar de exponer una reclamación
que ameritara la concesión de un remedio.
Por su parte, el 29 de julio de 2024, la parte recurrida
presentó una Moción en Oposición a Solicitud de Desestimación.
Sostuvo que, el 18 de noviembre de 2019, había presentado una
solicitud de certificación de relaciones bancarias de clientes
fallecidos en el BPPR. Adujo que, a esa fecha, al iniciar las KLCE202401278 5
gestiones de reclamos ante el BPPR, la cuenta dejó de ser una
cuenta no reclamada, según lo dispuesto en la Ley Núm. 55-1933.
A su vez, arguyó que, antes de transferir los fondos a la OCIF, el
BPPR tenía que notificar, mediante publicación de edicto, los
nombres y las cuentas de los fondos que iba a transferir a la OCIF.
Además, planteó que no dejó de incluir en su Demanda a una
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ESTADO LIBRE ASOCIADO DE PUERTO RICO TRIBUNAL DE APELACIONES PANEL VII
COMISIÓN Apelación INSTITUCIONES procedente del Tribunal FINANCIERAS y de Primera Instancia, ESTADO LIBRE Sala Superior de San ASOCIADO DE Juan PUERTO RICO KLCE202401278 Caso Núm.: Peticionaria SJ2024CV05049
v. Sobre: SANDRA LYNETTE Reclamación de Cuenta CORTÉS RODRÍGUEZ, Inactiva como Albacea de la Sucesión Aida R. Rodríguez Velázquez y Otros
Recurrida
Panel integrado por su presidenta, la Juez Domínguez Irizarry, el Juez Ronda Del Toro y el Juez Pérez Ocasio
Ronda Del Toro, Juez Ponente
RESOLUCIÓN
En San Juan, Puerto Rico, a 27 de enero de 2025.
Comparece ante nos la Oficina del Comisionado de
Instituciones Financieras (en adelante, OCIF), mediante recurso
de “Certiorari”, presentado el 22 de noviembre de 2024. La OCIF
nos solicita que revoquemos la Resolución emitida el 15 de agosto
de 2024, y notificada el 16 de agosto del mismo año, por el
Tribunal de Primera Instancia, Sala Superior de San Juan (en
adelante, TPI). Mediante dicha Resolución, el TPI declaró No Ha
Lugar la solicitud de desestimación presentada por la OCIF el 26
de agosto de 2024.
Por los fundamentos que expondremos a continuación,
denegamos el recurso ante nuestra consideración.
Número Identificador RES2025 ________ KLCE202401278 2
I.
El 1 de agosto de 2018 falleció la señora Aida R. Rodríguez
Velázquez (en adelante, causante), y dejó un testamento abierto,
en el que nombró a su hija, Sandra Lynette Cortes Rodríguez,
como albacea testamentaria de la sucesión (en adelante, albacea
o parte recurrida). Tras su fallecimiento, la albacea inició las
gestiones relacionadas con la herencia.
En específico, el 18 de noviembre de 2019, visitó el Banco
Popular de Puerto Rico (en adelante, BPPR), donde la causante
había creado la cuenta de ahorros objeto de controversia en el
caso de epígrafe. Esta era una cuenta tipo Ahorro A Toda Hora
(Núm. 423-084511), que la causante mantenía en común junto a
su esposo fallecido, el señor Raúl González Marín. En el Banco,
solicitó información de las cuentas de la causante, gestionó por
escrito el reclamo de los fondos, e indagó cuáles eran los
documentos requeridos por el Banco para recibir el dinero. Estos
documentos consistían en una copia del testamento, de las cartas
testamentarias y del relevo del Departamento de Hacienda. Así,
con el objetivo de recibir los fondos de las cuentas, la albacea
inició los trámites para recopilar los documentos mencionados, y
una vez los recibió, procedió a entregarlos al Banco el 23 de abril
de 2021.
Sin embargo, el 23 de diciembre de 2023, el Banco entregó
a la parte recurrida los balances de todas las cuentas de la
causante, excepto el de la cuenta de ahorros que nos concierne.
Ante la insistencia de la albacea, el BPPR le notificó que, el 10 de
diciembre de 2020, había entregado los fondos de dicha cuenta a
la OCIF, tras determinar que era una cantidad no reclamada. No
obstante, hasta ese momento, el BPPR no había notificado por
escrito a la albacea sobre esta transferencia, ni advertido de sus KLCE202401278 3
consecuencias. La albacea tampoco recibió notificación de la OCIF
cuando recibió el dinero del Banco.
Así las cosas, el 3 de mayo de 2024, la albacea presentó
una Solicitud de Investigación sobre Dinero y otros Bienes
Líquidos Abandonados o No Reclamados en la OCIF, peticionando
los fondos consignados ante dicha agencia. No obstante, la OCIF
denegó la reclamación, mediante Resolución emitida el 6 de mayo
de 2024, y notificada el 9 de mayo siguiente. En específico, la
OCIF sostuvo que carecía de la facultad para reintegrar los fondos
a la parte recurrida porque la reclamación había sido realizada
luego del término de tres (3) años concedido para esos fines.
Inconforme, el 4 de junio de 2024, la parte recurrida
presentó una demanda sobre reclamación de cuenta inactiva en
el TPI. En esta, alegó que la causante mantenía una cuenta de
ahorros en BPPR, junto al señor Raúl González Marín, cuyo
número era 423-084511. Indicó que ambos titulares de la cuenta
habían fallecido. Además, expuso que visitó al BPPR un año y un
mes antes de que el BPPR transfiriera a la OCIF los fondos de la
cuenta que nos concierne, con el propósito de solicitar la
información de las cuentas de la causante y hacer el reclamo de
los fondos. En el pliego, sostuvo que la cuenta objeto de
controversia fue incluida en la Planilla de Caudal Relicto de la
causante, presentada ante el Departamento de Hacienda. Por
tanto, solicitó que se dejara sin efecto lo resuelto por la OCIF, que
se determinara que los fondos reclamados no fueron
abandonados, y que se devolvieran los fondos a la sucesión.
Tras varios incidentes procesales, el 10 de julio de 2024, la
OCIF presentó una Comparecencia Especial: Solicitud de
Desestimación. En esta, señaló que la parte recurrida no incluyó
al BPPR como parte demandada, a pesar de que esta era una parte KLCE202401278 4
indispensable por ser la institución financiera en la que se
encontraba la cuenta de ahorro en cuestión. Informó que el BPPR
rindió el Informe Inicial sobre Cantidades No Reclamadas al 30 de
junio de 2020 ante la OCIF, y a tenor con lo dispuesto en la
Sección 37(b) de la Ley Núm. 55-1933, presentó la certificación
de los Avisos sobre Cantidades No Reclamadas en la División de
Cuentas Inactivas de la OCIF. En lo pertinente, indicó que el
primer aviso fue publicado en el periódico “El Nuevo Día” el 25 de
agosto de 2020, y el último fue publicado en el mismo periódico
el 21 de septiembre de 2020. Además, planteó que, a pesar que
la OCIF recibió el mencionado informe el 10 de diciembre de 2020,
la parte recurrida presentó su solicitud a la OCIF el 3 de mayo de
2024. A saber, sostuvo que el periodo para realizar cualquier
reclamación sobre la cuenta antes mencionada vencía el 11 de
diciembre de 2023. A su vez, arguyó que correspondía al BPPR, y
no a la OCIF, informar y notificar las cantidades no reclamadas, al
amparo de la Ley Núm. 55-1933. En adición a ello, la OCIF planteó
en su solicitud de desestimación que su División de Cuentas
Inactivas había gestionado la entrega de los fondos para que se
realizaran los trámites correspondientes para su depósito en la
cuenta del Secretario de Hacienda. Por tanto, solicitó al TPI que
desestimara la causa de acción en su totalidad por dejar de
acumular a una parte indispensable, porque el término para
reclamar había prescrito, y por dejar de exponer una reclamación
que ameritara la concesión de un remedio.
Por su parte, el 29 de julio de 2024, la parte recurrida
presentó una Moción en Oposición a Solicitud de Desestimación.
Sostuvo que, el 18 de noviembre de 2019, había presentado una
solicitud de certificación de relaciones bancarias de clientes
fallecidos en el BPPR. Adujo que, a esa fecha, al iniciar las KLCE202401278 5
gestiones de reclamos ante el BPPR, la cuenta dejó de ser una
cuenta no reclamada, según lo dispuesto en la Ley Núm. 55-1933.
A su vez, arguyó que, antes de transferir los fondos a la OCIF, el
BPPR tenía que notificar, mediante publicación de edicto, los
nombres y las cuentas de los fondos que iba a transferir a la OCIF.
Además, planteó que no dejó de incluir en su Demanda a una
parte indispensable, debido a que la Ley Núm. 55-1933 dispone
que, una vez transferidos los fondos, no se sostendrá una acción
en contra del Banco.
Así las cosas, el 15 de agosto de 2024, el TPI dictó
Resolución en la que declaró No Ha Lugar la Solicitud de
Desestimación presentada por la OCIF. En esta, sostuvo que,
conforme la Regla 10.2(5) de las Reglas de Procedimiento Civil, la
OCIF no probó que la parte recurrida no tenía un remedio en
derecho. Además, resolvió que, conforme la Ley Núm. 55-1933,
el BPPR no era parte indispensable desde el momento en que
entregó el dinero a la OCIF.
Inconforme, y tras denegada una previa solicitud de
reconsideración, el 22 de noviembre de 2024, la Peticionaria
compareció ante nos mediante el presente recurso. En el mismo
expuso el siguiente señalamiento de error:
Erró el Tribunal de Primera Instancia al no desestimar la Demanda al amparo de la Regla 10.2(5) de Procedimiento Civil, por la reclamación encontrarse prescrita conforme la Sección 37 (g) de la Ley Núm. 55-1933.
La parte recurrida presentó su alegato. Con el beneficio de
los escritos de ambas partes, resolvemos.
II.
El auto de Certiorari constituye un vehículo procesal
discrecional que permite a un tribunal de mayor jerarquía revisar
las determinaciones de un tribunal inferior. McNeil Healthcare v. KLCE202401278 6
Mun. Las Piedras I, 206 DPR 391, 403 (2021); 800 Ponce de León
v. AIG, 205 DPR 163, 174 (2020); IG Builders et al. v. BBVAPR,
185 DPR 307, 337-338 (2012); Pueblo v. Díaz de León, 176 DPR
913, 917 (2009); García v. Padró, 165 DPR 324, 334 (2005). La
característica distintiva de este recurso se asienta en la discreción
encomendada al tribunal revisor para autorizar su expedición y
adjudicar sus méritos. IG Builders et al. v. BBVAPR, supra.
Con el fin de que podamos ejercer de una manera sabia y
prudente nuestra facultad discrecional de entender o no en los
méritos de los asuntos que son planteados mediante el auto de
Certiorari, nuestros oficios se encuentran enmarcados en el
Reglamento del Tribunal de Apelaciones, 4 LPRA Ap. XXII-B que
en su Regla 40 señala los criterios que debemos tomar en
consideración al atender una solicitud de expedición de un auto
de esta naturaleza. Torres Martínez v. Torres Ghigliotty, 175 DPR
83, 97 (2008). La referida regla dispone que son los siguientes:
A. Si el remedio y la disposición de la decisión
recurrida, a diferencia de sus fundamentos, son
contrarios a derecho.
B. Si la situación de hechos planteada es la más
indicada para el análisis del problema.
C. Si ha mediado prejuicio, parcialidad, o error craso
y manifiesto en la apreciación de la prueba por el
Tribunal de Primera Instancia.
D. Si el asunto planteado exige consideración más
detenida a la luz de los autos originales, los cuales
deberán ser elevados, o de alegatos más
elaborados.
E. Si la etapa del procedimiento en que se presenta el
caso es la más propicia para su consideración. KLCE202401278 7
F. Si la expedición del auto o de la orden de mostrar
causa no causan un fraccionamiento indebido del
pleito y una dilación indeseable en la solución final
del litigio.
G. Si la expedición del auto o de la orden de mostrar
causa evita un fracaso de la justicia.
En nuestro ordenamiento jurídico impera la norma de que
un tribunal apelativo sólo intervendrá con las determinaciones
interlocutorias discrecionales procesales del tribunal sentenciador
cuando este último haya incurrido en arbitrariedad o en un craso
abuso de discreción. García v. Asociación, 165 DPR 311, 322
(2005); Meléndez Vega v. Caribbean Intl. News, 151 DPR 649,
664 (2000). La discreción, a su vez, está caracterizada por la
facultad para decidir distintas formas, esto es, para escoger entre
uno o varios cursos de acción. García v. Asociación, supra. No
obstante, debemos recordar que el ejercicio adecuado de la
discreción judicial está inexorable e indefectiblemente atado al
concepto de la razonabilidad. Pueblo v. Ortega Santiago, 125 DPR
203, 211 (2001).
III.
En su señalamiento de error, la OCIF alega que erró el
Tribunal de Primera Instancia al no desestimar la demanda de
epígrafe, al amparo de la Regla 10.2(5) de Procedimiento Civil. En
específico, sostiene que la reclamación se encuentra prescrita,
conforme la Sección 37 (g) de la Ley Núm. 55-1933, por lo que
quedó probado que la Recurrida no tiene derecho a la concesión
de un remedio.
Conforme el derecho aplicable, no encontramos razón por la
que debamos intervenir en el presente caso. No se configura
ninguna de las instancias contempladas en la Regla 52.1 de KLCE202401278 8
Procedimiento Civil, supra, y a la luz de los criterios establecidos
en la Regla 40 de este tribunal, supra, que debemos evaluar, no
encontramos justificación para intervenir.
La determinación recurrida constituye una decisión dentro
del claro ejercicio de discreción conferido a los tribunales de
primera instancia y de su facultad de manejar los casos de la
manera que entiendan más adecuada, conforme las normas de
derecho aplicables y los hechos ante su consideración.
Además, no se demostró que el TPI no actuó de forma
arbitraria o caprichosa, ni se equivocó en la interpretación o
aplicación de las normas procesales o de derecho al ejercer su
poder discrecional de tomar las medidas protectoras que entendió
necesarias, por lo que no se justifica nuestra intervención en este
caso.
IV.
Por los fundamentos antes expuestos, denegamos la
expedición del auto de certiorari.
Lo acordó y manda el Tribunal, y certifica la Secretaria del
Tribunal de Apelaciones.
Lcda. Lilia M. Oquendo Solís Secretaria del Tribunal de Apelaciones